短期内相通收付人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易的标准的行为不属于可疑交易
举一反三
- 下列几种情形符合可疑交易或行为的是（）。 A: 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B: 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C: 长期闲置的帐户原因不明地突然启用或平常资金流量小的帐户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 D: 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或频繁发生大量资金收付 E: 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
- 以下说fa错误的是（） A: 可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易 B: fa人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间单笔或者当日累计人民币100万元的款项划转属于大额交易 C: 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付应作为可疑交易进行报告 D: 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易，必须作为可疑交易进行报告 E: 各部门以及各分支行工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等内容予以保密
- （1）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告（2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告（3）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告（4）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告 A: （1）（3） B: （2）（4） C: （1） D: （3）
- 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构不必同时报送大额交易和可疑交易。
- 下列交易属于可疑交易的有（） A: 外商投资企业以外币现金方式投资后，在短期内将资金转移到境外 B: 长期闲置帐户突然不明原因启用且短期内出现大量资金收付 C: 个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 D: 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑