下列几种情形符合可疑交易或行为的是（）。
A: 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B: 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C: 长期闲置的帐户原因不明地突然启用或平常资金流量小的帐户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D: 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或频繁发生大量资金收付
E: 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
A: 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B: 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C: 长期闲置的帐户原因不明地突然启用或平常资金流量小的帐户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D: 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或频繁发生大量资金收付
E: 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
举一反三
- 短期内相通收付人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易的标准的行为不属于可疑交易
- 下列交易属于可疑交易的有（） A: 外商投资企业以外币现金方式投资后，在短期内将资金转移到境外 B: 长期闲置帐户突然不明原因启用且短期内出现大量资金收付 C: 个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 D: 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
- 下列交易属于可疑交易的有（） A: A外商投资企业以外币现金方式投资后，在短期内将资金转移到境外 B: B长期闲置帐户突然不明原因启用且短期内出现大量资金收付 C: C个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 D: D客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
- 客户身份不需重新识别的情况有（）. A: A先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。 B: B多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均有一人或者少数人操作。 C: C长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 D: D金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息完全一致。
- 具有下列哪些可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或证明文件？（） A: 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易 B: 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C: 拆分交易，故意规避交易限额 D: 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。 E: 其他可疑情形