客户经理可以在未完全了解客户实际经营情况、开户及交易目的情况下办理开户。（)
举一反三
- 开展尽职调查的目的是（ ）。 A: 充分“了解你的客户” B: 掌握客户真实信息 C: 核实客户开户意愿 D: 了解客户经营状况
- 加强对开户申请人开户意愿的真实性审核，通过口头询问等方式了解客户开户用途，并将具体用途录入开户交易“摘要”栏位。
- 发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别，这些措施包括但不限于（） A: 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息 B: 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 C: 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等 D: 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
- 坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括（）的真实性。 A: 开户文件 B: 印鉴 C: 开户申请人意愿 D: 开户办理人身份 E: 开户代理人意愿
- 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（） A: 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息 B: 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 C: 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等 D: 整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。 E: 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况