有下列情形之一，但暂时无法确定异常行为的，可以对客户设定较高风险等级（）
A: 异地开立Ⅰ类账户，但无法证明账户用途的
B: 持他人证件代理开立Ⅰ类账户,或开立Ⅰ类账户过程中，明显按他人指令操作的
C: 年龄较小或年龄较大客户要求开通非柜面支付业务的
D: 手机号码非本人实名制开立或手机号码入网时长较短的
E: 无合理理由频繁销户再开立Ⅰ类账户的
F: 开户后回访电话无法接通或非本人接听的
A: 异地开立Ⅰ类账户，但无法证明账户用途的
B: 持他人证件代理开立Ⅰ类账户,或开立Ⅰ类账户过程中，明显按他人指令操作的
C: 年龄较小或年龄较大客户要求开通非柜面支付业务的
D: 手机号码非本人实名制开立或手机号码入网时长较短的
E: 无合理理由频繁销户再开立Ⅰ类账户的
F: 开户后回访电话无法接通或非本人接听的
A,B,C,D,E,F
举一反三
- 开户机构应严格审查异常开户行为，必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有（ ）。 A: 个人无合理理由执意开立多个账户 B: 个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的 C: 开户理由账户用途与客户身份（如年龄职业等）不相符的 D: 代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人老年人学生无职业者等开立账户 E: 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
- 如遇对个人客户情况不了解，对客户开户目的存有疑问，但无明显理由拒绝开户的，或无法拒绝开户的，下列做法正确的是？ A: 为客户开通二类、三类账户以满足日常需要 B: 根据客户要求开立相应账户 C: 审慎为客户开通非柜面业务或设置合理的非柜面限额 D: 拒绝为客户开户
- 通过非柜面渠道非面对面方式为个人开立Ⅱ类户的，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或信用卡账户。验证信息包括：（）、（）、（）、（）、（）等5个要素。 A: 开户申请人姓名 B: 居民身份证号码 C: 手机号码 D: 绑定账户账号（卡号） E: 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户
- Ⅰ类结算账户可通过()开立Ⅰ类户开立。 A: 柜面 B: 自助机具 C: 网上银行 D: 手机银行
- 19、银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户或Ⅲ类户时,应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户或Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立,并通过该绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。( )
内容
- 0
客户申请开立个人银行结算账户的，同一人在我行只能开立一个Ⅰ类户。已开立Ⅰ类户的客户若新开户，只能开立Ⅱ类户。
- 1
核准类账户依据人民银行核发的开户许可证办理账户启用手续，备案类账户在（）。 A: 账户开立后可直接启用 B: 账户开立2个工作日后启用 C: 账户开立3个工作日后启用 D: 账户开立5个工作日后启用
- 2
通过非柜面渠道非面对面方式为个人开立Ⅱ类户的，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或信用卡账户。验证信息包括（）个要素。 A: 2 B: 3 C: 4 D: 5
- 3
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息包括：（） A: 开户申请人姓名 B: 居民身份证号码 C: 手机号码 D: 绑定账户账号（卡号）
- 4
以下情况，柜员/会计经理可不再进行电话核实的有（）。 A: 客户本人至柜面办理开户并按相关要求核查身份无误的 B: 开立银行类同业结算账户已通过大额支付系统核实的 C: 已签署协议明确开立同业存放账户的 D: 经总行审批同意并通过行发文明确要求开立财政账户的