如遇对个人客户情况不了解，对客户开户目的存有疑问，但无明显理由拒绝开户的，或无法拒绝开户的，下列做法正确的是？
A: 为客户开通二类、三类账户以满足日常需要
B: 根据客户要求开立相应账户
C: 审慎为客户开通非柜面业务或设置合理的非柜面限额
D: 拒绝为客户开户
A: 为客户开通二类、三类账户以满足日常需要
B: 根据客户要求开立相应账户
C: 审慎为客户开通非柜面业务或设置合理的非柜面限额
D: 拒绝为客户开户
A,C
举一反三
- 出现以下情形的，开户机构不得拒绝个人开户 A: 被列入跨行频繁开户信息名单的 B: 拒不配合客户身份识别的 C: 有组织同时或者分批开户的、或有可疑人员陪同开户的 D: 有明显理由怀疑客户开立账户存在账户买卖或者从事违法犯罪活动的
- 如客户尚未在交易所开立黄金账户，则招商银行将代理客户向交易所申请黄金账户。开户成功的客户为（）。 A: 现货类客户 B: 延期类客户
- 有下列情形之一，但暂时无法确定异常行为的，可以对客户设定较高风险等级（） A: 异地开立Ⅰ类账户，但无法证明账户用途的 B: 持他人证件代理开立Ⅰ类账户,或开立Ⅰ类账户过程中，明显按他人指令操作的 C: 年龄较小或年龄较大客户要求开通非柜面支付业务的 D: 手机号码非本人实名制开立或手机号码入网时长较短的 E: 无合理理由频繁销户再开立Ⅰ类账户的 F: 开户后回访电话无法接通或非本人接听的
- 开户机构应严格审查异常开户行为，必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有（ ）。 A: 个人无合理理由执意开立多个账户 B: 个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的 C: 开户理由账户用途与客户身份（如年龄职业等）不相符的 D: 代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人老年人学生无职业者等开立账户 E: 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
- 为客户办理借记卡分账户开户，需要收取下列哪几项资料（） A: 客户提交的银行卡 B: 个人业务开户凭条 C: 客户有效身份证件原件，如有代理含代理人身份证件原件 D: 徽商银行个人分账户开立申请表
内容
- 0
客户为新建客户，同时建立两个账户，第一笔开户流程提交后可立即提交第二笔开户流程。
- 1
客户申请开立个人银行结算账户的，同一人在我行只能开立一个Ⅰ类户。已开立Ⅰ类户的客户若新开户，只能开立Ⅱ类户。
- 2
客户在开户过程中明显按他人指令操作，银行应正常为该客户开户。
- 3
企业客户要成为网上银行注册客户。首先要在农信社开立（），然后需到账户原开户机构申请注册开户。
- 4
根据《期货市场客户开户管理规定》，中国证监会依法对期货市场客户开户进行监督检查。中国证监会派出机构对期货公司客户开户进行监督检查。（）