A: 公司业务人员应关注集团客户的资金流向和使用情况，防止贷款挪用
B: 对于纵向一体化集团，应关注内部原材料价格转让价格与市场价格之间的差异，防止企业通过这种方式操控利润
C: 对于纵向一体化集团，应关注上游企业应收账款与下游企业存货之间的对比情况，合理评估上游企业的融资能力
D: 对于横向一体化集团，应关注母公司与上市公司之间的低价转让资产的行为，并评估是否会对银行债权保障造成影响，视情况采取法律措施
举一反三
- 企业一体化战略包括（） A: 纵向一体化 B: 横向一体化 C: 集团一体化 D: 混合一体化
- 商业银行应特别关注并防范集团客户内部关联方之间的关联交易产生的风险。
- 关于纵向一体化战略,论述不正确的是()。 A: 企业是否纵向一体化应充分考查新增成本与交易成本的关系 B: 企业纵向一体化的新增成本包括管理费用、生产成本与市场价格之间的差异 C: 企业纵向一体化的新增成本只有管理费用 D: 企业纵向一体化有助于企业实现行业垄断
- 纵向一体化物流联盟是指上游企业和下游企业发挥各自的核心能力，发展良好的合作关系， 从原材料采购到产品销售的全过程实施一-体化合作，形成物流战略联盟。
- 集团客户相比一般客户而言，贷后管理的难度更大，其原因在于（）。 A: 内部集团资金流有可能转化为现金并用于债务清偿 B: 企业结构更加复杂 C: 发生在集团的其他公司的问题有可能影响到借款企业 D: 借款资金有可能被转移到集团的其他公司 E: 相比较而言，集团客户整体实力更强大
内容
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法律尽职调查中需要关注主要股东的情况，应重点关注的问题不包括（）。 A: 主要股东与目标公司之间的关联交易 B: 主要股东与目标公司之间的资金往来 C: 主要股东与目标公司之间的相互担保是否合法 D: 主要股东是否与企业之间是否存在劳动仲裁
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关于判断集团本级融资合理性，下列做法错误的是（ ）。 A: 分行关注集团本级在整体经营中的作用，是否涉及实际业务经营，或是仅履行管理、投资职能 B: 分行关注集团财务管理模式，是否为统贷统还的集中管理模式，对其授信、用信理由是否合理 C: 分行对统贷统还模式下的集团客户，谨慎对集团下属分子公司授信，防止客户以相同理由重复用信 D: 分行对非财务集中管理模式的集团客户未考虑其用信额度是否超过销售收入
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下列说法不正确的是（ ）。A.法律主体必然是会计主体B.基金管理公司管理的证券投资基金，也可以成为会计主体C.对于拥有子公司的母公司来说，集团企业应作为一个会计主体来编制财务报表D.会计主体也一定是法律主体 A: A.法律主体必然是会计主体B.基金管理公司管理的证券投资基金，也可以成为会计主体C.对于拥有子公司的母公司来说，集团企业应作为一个会计主体来编制财务报表D.会计主体也一定是法律主体 B: B.基金管理公司管理的证券投资基金，也可以成为会计主体C.对于拥有子公司的母公司来说，集团企业应作为一个会计主体来编制财务报表D.会计主体也一定是法律主体 C: C.对于拥有子公司的母公司来说，集团企业应作为一个会计主体来编制财务报表 D: D.会计主体也一定是法律主体
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横向一体化物流一般是指上游供应商与下游客户之间在所有权上纵向合并。（）
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集团客户相比一般客户而言，贷后管理的难度更大，其原因在于（） A: 内部集团资金流有可能转化为现金并用于债务偿还 B: 企业结构更加复杂 C: 发生在集团的其他公司的问题有可能影响到集团公司 D: 借款资金有可能被转移到集团的其他公司 E: 相比较而言，集团客户整体实力更强大