在会计主管的日常工作职责中下列哪些说法是正确的（）
A: 对会计档案每年不定期检查一致，防止档案丢失、泄密、霉烂
B: 日间对1124、1391、2431、2621等高风险科目重点监督
C: 审查贷款要素、审批手续、担保手续是否齐全合规，信贷管理系统客户信息是否录入完整，借款合同是否执行面签制度，打印贷款出账通知单交柜员发放贷款
D: 认真监督督促柜员认真执行岗位操作流程，杜绝违规操作，按规定对柜员经办的业务进行授权、复核，重点关注大额支付、大额汇划、存款挂失等特殊业务
A: 对会计档案每年不定期检查一致，防止档案丢失、泄密、霉烂
B: 日间对1124、1391、2431、2621等高风险科目重点监督
C: 审查贷款要素、审批手续、担保手续是否齐全合规，信贷管理系统客户信息是否录入完整，借款合同是否执行面签制度，打印贷款出账通知单交柜员发放贷款
D: 认真监督督促柜员认真执行岗位操作流程，杜绝违规操作，按规定对柜员经办的业务进行授权、复核，重点关注大额支付、大额汇划、存款挂失等特殊业务
B,C,D
举一反三
- 操作规程的检查主要包括。 A: 、柜员是否严格审查凭证、证件要素 B: 、要授权的业务是否取得授权 C: 、业务凭证的打印、戳记是否核对，是否齐全规范 D: 、现金领交和内部调剂、重要单证的领交是否按规定程序，手续是否齐全
- 事后监督人员应对使用特种转账凭证处理的业务予以重点监督，重点关注（） A: 使用范围是否符合规定 B: 划款依据是否合法、合规、有效 C: 审批手续是否有效等
- 对当日发生的业务差错进行错账处理，说法正确的是( )。 A: 经会计主管审批 B: 由错账柜员输入相关要素，授权人员应认真审查错账凭证，并与交易界面认真核对后方可授权 C: 柜员打印原业务凭证及撤销凭证，按顺序放置 D: 不必审查原始业务凭证，可无票授权、越权授权
- 按银行卡业务规定，以下不属于银行卡换卡业务主要风险点的是（） A: 客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确 B: 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C: 柜员录入的卡号是否正确 D: 是否本人办理业务
- 储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当（）. A: 为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户 B: 审核账户资料与客户挂失内容是否一致 C: 非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作 D: 大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在七日内按照大额挂失的有关规定执行
内容
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下列岗位说明错误的是（） A: 核保核押岗要严格依据流程双人操作，坚持独立核保核押 B: 放款核准岗要认真对接收的信贷档案及审批资料进行审查、把住关口，不得以贷款已由授审中心审查审批而弱化对贷款审查 C: 作业监督岗要有效监督授信及贷款前提条件、担保落实、制度执行等情况 D: 核保核押岗要可以单人操作
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房地产开发贷款业务操作流程是（） A: 贷款申请→贷款调查→项目评估→贷款审查→贷款审批→签订合同→发放贷款→录入系统→贷后管理→贷款收回。 B: 贷款申请→贷款调查→贷款审查→项目评估→贷款审批→签订合同→发放贷款→录入系统→贷后管理→贷款收回。 C: 贷款申请→贷款调查→项目评估→贷款审查→贷款审批→签订合同→录入系统→发放贷款→贷后管理→贷款收回。 D: 贷款申请→贷款调查→项目评估→贷款审查→贷款审批→发放贷款→签订合同→录入系统→贷后管理→贷款收回。
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贷款审批环节主要业务风险控制点不包括（）。 A: A审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款 B: B不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C: C未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查 D: D未按独立公正原则审批
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贷款审批环节主要业务风险控制点不包括（）。 A: 审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款 B: 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C: 未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查 D: 未按独立公正原则审批
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以下不属于商用房贷款审查和审批中的风险的是______。 A: 业务不合规，业务风险与效益不匹配 B: 合同凭证预签无效 C: 未按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 D: 向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款