在开户过程中观察到开户人明显按他人指令操作，经询问开户人拒绝或含糊回答工作人员提问；或有明确理由怀疑开户人开立账户后将出借、出卖账户或从事违法犯罪活动的，客服经理应拒绝开户。
举一反三
- 出现以下情形的，开户机构不得拒绝个人开户 A: 被列入跨行频繁开户信息名单的 B: 拒不配合客户身份识别的 C: 有组织同时或者分批开户的、或有可疑人员陪同开户的 D: 有明显理由怀疑客户开立账户存在账户买卖或者从事违法犯罪活动的
- 开户机构应严格审查异常开户行为，必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有（ ）。 A: 个人无合理理由执意开立多个账户 B: 个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的 C: 开户理由账户用途与客户身份（如年龄职业等）不相符的 D: 代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人老年人学生无职业者等开立账户 E: 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
- 个人重点关注客户包括（） A: 涉案账户开户人 B: 开户6个月未动账账户 C: 惩戒账户开户人 D: 多人使用同一手机号码开户人
- 客户在开户过程中明显按他人指令操作，银行应正常为该客户开户。
- 经开户人确认为他人冒名开立的账户，应如何处理？（） A: 暂停非柜面业务 B: 暂停所有业务 C: 账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行予以销户