内部欺诈是指______。
A: 商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B: 员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C: 商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D: 违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
A: 商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B: 员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C: 商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D: 违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
举一反三
- 外部人员故意欺诈、骗取或盗用银行资产(资金)及违反法律而对商业银行的客户、员工、财务资源或声誉造成负面影响而给银行带来损失属于（）。
- 操作风险是指由于客户或员工操作不当或失误而导致的业务损失或不确定性；由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的可能性。
- 操作风险是指商业银行在办理业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。（)
- 以下关于新产品（业务）风险的主要类别说法正确的是（ ）。 A: 新产品/业务的信用风险是指借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行产生损失的风险 B: 操作风险是新产品（业务）因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险 C: 市场风险是新产品（业务）因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险 D: 合规风险是由新产品（业务）引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行声誉产生损害的风险
- 下列说法正确地是（）。 A: 未经授权或批准，员工不得将银行内部培训教材对外传播 B: 未经授权或批准，员工不得将银行内部学习材料对外传播 C: 未经授权或批准，员工不得将银行内部研究报告对外传播 D: 未经授权或批准，员工不得将银行有版权许可限制的资料对外传播