根据案例，完成以下各题： 张先生今年35岁，他计划在65岁时退休。为在退休后仍然能够保持较高的生活水平，张先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。理财规划师通过与张先生的交流，初步形成以下认识：(1)综合考虑各种因素后，预计张先生退休后每年需要生活费12．5万元；(2)按照预期寿命数据，预计张先生可以活到75岁；(3)张先生准备拿出15万元作为退休规划的启动资金；(4)张先生准备采用定期定额投资方式，在退休前每年投入一笔资金；(5)退休前投资的期望收益率8%，退休后投资的期望收益率为4%。 针对张先生目前的状况，理财规划师的理财建议不适当的是：( )。
A: 定期定额投资，选择1～2只管理良好的平衡型基金
B: 定期定额投资，1/3于小盘股票基金，1/3于大盘股票基金，1/3于长期债券基金
C: 提高退休后期望收益率，选择股票投资
D: 适当降低期望收益率，做稳健的投资，再配合每年适当的追加投资补足退休金的缺口
A: 定期定额投资，选择1～2只管理良好的平衡型基金
B: 定期定额投资，1/3于小盘股票基金，1/3于大盘股票基金，1/3于长期债券基金
C: 提高退休后期望收益率，选择股票投资
D: 适当降低期望收益率，做稳健的投资，再配合每年适当的追加投资补足退休金的缺口
举一反三
- 根据案例，完成以下各题： 张先生今年35岁，他计划在65岁时退休。为在退休后仍然能够保持较高的生活水平，张先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。理财规划师通过与张先生的交流，初步形成以下认识：(1)综合考虑各种因素后，预计张先生退休后每年需要生活费12．5万元；(2)按照预期寿命数据，预计张先生可以活到75岁；(3)张先生准备拿出15万元作为退休规划的启动资金；(4)张先生准备采用定期定额投资方式，在退休前每年投入一笔资金；(5)退休前投资的期望收益率8%，退休后投资的期望收益率为4%。 张先生准备拿出15万元作为退休规划的启动资金，同时保证退休后仍然能够保持较高的生活水平，张先生每年追加投资( )万元。 A: 0 B: 0.4 C: 0.6 D: 0.8
- 根据案例，完成以下各题： 张先生今年35岁，他计划在65岁时退休。为在退休后仍然能够保持较高的生活水平，张先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。理财规划师通过与张先生的交流，初步形成以下认识：(1)综合考虑各种因素后，预计张先生退休后每年需要生活费12．5万元；(2)按照预期寿命数据，预计张先生可以活到75岁；(3)张先生准备拿出15万元作为退休规划的启动资金；(4)张先生准备采用定期定额投资方式，在退休前每年投入一笔资金；(5)退休前投资的期望收益率8%，退休后投资的期望收益率为4%。 为了满足退休前8%的年平均收益率，理财师可以建议购买( )金融产品。 A: 长期债券 B: 债券型基金 C: 偏股型基金 D: 货币市场基金
- 根据案例，完成以下各题： 张先生今年35岁，他计划在65岁时退休。为在退休后仍然能够保持较高的生活水平，张先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。理财规划师通过与张先生的交流，初步形成以下认识：(1)综合考虑各种因素后，预计张先生退休后每年需要生活费12．5万元；(2)按照预期寿命数据，预计张先生可以活到75岁；(3)张先生准备拿出15万元作为退休规划的启动资金；(4)张先生准备采用定期定额投资方式，在退休前每年投入一笔资金；(5)退休前投资的期望收益率8%，退休后投资的期望收益率为4%。 初步测算张先生退休后还能活( )年。 A: 9 B: 10 C: 11 D: 12
- 根据案例，完成以下各题： 张先生今年35岁，他计划在65岁时退休。为在退休后仍然能够保持较高的生活水平，张先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。理财规划师通过与张先生的交流，初步形成以下认识：(1)综合考虑各种因素后，预计张先生退休后每年需要生活费12．5万元；(2)按照预期寿命数据，预计张先生可以活到75岁；(3)张先生准备拿出15万元作为退休规划的启动资金；(4)张先生准备采用定期定额投资方式，在退休前每年投入一笔资金；(5)退休前投资的期望收益率8%，退休后投资的期望收益率为4%。 初步测算张先生从现在到退休，还需要工作( )年。 A: 29 B: 30 C: 31 D: 32
- 张先生今年58岁，打算后年退休，退休前的收益率为10%，针对张先生的目前状况，理财规划师的理财建议适当的是：()。 A: 定期定额投资，选择1～2只管理良好的平衡型基金 B: 定期定额投资，1/3于小盘股票基金，1/3于大盘股票基金，1/3于长期债券基金 C: 提高退休后期望收益率，选择股票投资 D: 适当降低期望收益率，做较为稳健的投资 E: 应尽制定买健康保险计划