身份识别的核心问题是客户必须首先证明交易未经本人授权
举一反三
- 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。
- 下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料() A: 客户身份信息 B: 客户身份资料 C: 反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料 D: 客户交易记录
- 关于客户身份识别说法正确的是：（）。 A: 银行应严格按照反洗钱、反恐怖融资、反逃税及外汇管理相关规定，审查申请办理业务的客户身份是否真实 B: 银行必须对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行识别 C: 必要时银行也可对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行识别 D: 银行应定期对客户身份进行重新识别
- 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？
- 《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，单位客户其他证照识别，首先采取标准型身份识别程序和方法。标准型身份识别的方法有（） A: 遵循“了解你的客户”的原则，核对身份信息原件是否齐全、完整 B: 了解交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份 C: 完整登记客户基本信息和业务办理信息 D: 留存证照复印件