尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中，对客户没有没立特别的限制性条款，但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到()。
A: 按照“客户至上”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案
B: 应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估
C: 对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品，尤其应当注意选择科学、合理的评估方法，防止错误销售
D: 若客户抽不出太多时间做评估时，可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估
E: 对客户的产品适合度进行评估后，由客户对评估结果签字确认
A: 按照“客户至上”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案
B: 应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估
C: 对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品，尤其应当注意选择科学、合理的评估方法，防止错误销售
D: 若客户抽不出太多时间做评估时，可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估
E: 对客户的产品适合度进行评估后，由客户对评估结果签字确认
举一反三
- 下列关于个人理财产品在销售中的注意事项说法错误的是（）。 A: 一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，也可以通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估 B: 销售人员应在了解客户年龄、职业、资金来源等基本情况以及客户的理财需求的基础上，客观地对客户风险承受能力进行评估 C: 对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，也应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认 D: 商业银行应该禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
- 根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该()。 A: 了解客户的风险偏好 B: 了解客户的风险认知能力 C: 评估客户的财务状况 D: 替客户决定合适的投资产品 E: 向客户销售适宜的投资产品
- 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（）。 A: 了解客户的理财目标 B: 评估客户的当前财务状况 C: 了解客户的非财务信息 D: 选择多样化投资工具
- 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（）。 A: 评估客户的当前财务状况 B: 了解客户的风险偏好 C: 了解客户的非财务信息 D: 选择多样化投资工具
- 理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。 A: 同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》 B: 同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》 C: 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写） D: 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）