下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是：（)。
A: A.了解客户的价值观
B: B.分析客户的风险偏好
C: C.分析客户的家庭情况
D: D.了解客户拟进行财物规划的周期
A: A.了解客户的价值观
B: B.分析客户的风险偏好
C: C.分析客户的家庭情况
D: D.了解客户拟进行财物规划的周期
C
举一反三
- 下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是：()。 A: 了解客户的价值观 B: 分析客户的风险偏好 C: 分析客户的家庭情况 D: 了解客户拟进行财物规划的周期
- 理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。 A: 掌握接触客户、取得客户信赖的方法 B: 收集、整理客户信息 C: 客户分类和了解、分析客户需求 D: 投资理财产品选择、组合和理财规划
- 为客户制作理财规划的步骤包括（)。 A: 了解客户的财务状况 B: 了解客户的、风险承受能力 C: 了解客户的风险偏好 D: 明确客户的理财目标
- 理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制定投资规划方案的关键。 A: 风险偏好 B: 资产状况 C: 负债状况 D: 财务信息和非财务信息
- 《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是（）。 A: 建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案 B: 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行 C: 分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案 D: 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
内容
- 0
为客户提供理财服务时,了解、分析客户家庭财务状况是编制理财规划的第一步。
- 1
理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的( )是制订投资规划方案的关键。 A: 风险偏好 B: 资产状况 C: 负债状况 D: 财务信息和非财务信息
- 2
标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是（）。 A: 制定并向客户提交理财规划方案 B: 收集客户信息并帮助客户确定理财目标 C: 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案 D: 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
- 3
理财规划应用功能不包括（） A: A通过快速理财服务，吸引客户 B: B通过专项规划，引导客户需求 C: C通过规划，有利于全面的了解客户信息 D: D目标客户的分析与取舍
- 4
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。A.()客户资本规模()B.()客户个人财务变化幅度()C.()理财规划师的性格和工作习惯()D.()客户的投资风格()E.()理财规划服务机构的制度