“了解客户”具体措施包括（）。
A: 使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实
B: 采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断
C: 对客户背景开展尽职调查
D: 按照风险等级对客户进行分类管理
A: 使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实
B: 采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断
C: 对客户背景开展尽职调查
D: 按照风险等级对客户进行分类管理
举一反三
- “了解客户”是指交行在与客户建立国际业务关系或为其办理国际业务时，应当做好以下几点？（） A: 使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实 B: 对客户背景开展尽职调查 C: 对客户的业务性质进行了解 D: 按照风险等级对客户进行分类管理
- 金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（） A: A识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 B: B识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人 C: C了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 D: D对业务关系采取持续的尽职调查
- 金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（） A: 识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 B: 识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人 C: 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 D: 对业务关系采取持续的尽职调查
- 发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别，这些措施包括但不限于（） A: 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息 B: 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 C: 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等 D: 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
- 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（） A: 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息 B: 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 C: 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等 D: 整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。 E: 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况