锦州银行与客户建立国际业务关系前，应开展客户的尽职调查，按照监管政策和国际反洗钱相关规定，将国际业务客户分为可信客户和关注客户，以下哪些属于关注客户？（）
A: 交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符
B: 客户与OSA或NRA客户发生较大规模业务往来的
C: 大量从事离岸转手买卖业务的客户
D: 交易明显不符常理或不具商业合理性的客户
E: 客户主体、客户股东或者实际控制人/受益所有人、客户交易对手等利益关联方为锦州银行二类敏感国家和地区
A: 交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符
B: 客户与OSA或NRA客户发生较大规模业务往来的
C: 大量从事离岸转手买卖业务的客户
D: 交易明显不符常理或不具商业合理性的客户
E: 客户主体、客户股东或者实际控制人/受益所有人、客户交易对手等利益关联方为锦州银行二类敏感国家和地区
举一反三
- 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（） A: 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息 B: 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 C: 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等 D: 整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。 E: 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
- 客户与农商银行建立业务关系时，由核心业务系统对客户进行监测，属于关注名单的，系统会拒绝与客户建立业务关系或限制客户部分业务权限并给予相应提示（）
- 关于客户身份识别说法正确的是：（）。 A: 银行应严格按照反洗钱、反恐怖融资、反逃税及外汇管理相关规定，审查申请办理业务的客户身份是否真实 B: 银行必须对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行识别 C: 必要时银行也可对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行识别 D: 银行应定期对客户身份进行重新识别
- “了解客户”是指交行在与客户建立国际业务关系或为其办理国际业务时，应当做好以下几点？（） A: 使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实 B: 对客户背景开展尽职调查 C: 对客户的业务性质进行了解 D: 按照风险等级对客户进行分类管理
- 高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。 A: A已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查 B: B客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业 C: C被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户 D: D客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符