高风险等级客户的标准是：（）。
A: 被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户
B: 因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户
C: 利用虚假证件办理业务的客户
D: 已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户
E: 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
A: 被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户
B: 因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户
C: 利用虚假证件办理业务的客户
D: 已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户
E: 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
举一反三
- 下列符合高风险客户的是：（）。 A: 被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单 B: 外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，包括国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员等，或者这些人员的家庭成员及其他关系密切的人员 C: 因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查 D: 利用虚假证件办理业务 E: 属于典当与拍卖等高风险行业 F: 来自国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区
- 各级机构在出现以下情形时，应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别（） A: 客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动 B: 客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，被各级司法、行政机关依法要求建设银行协助调查 C: 客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，在媒体出现负面报道 D: 客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化
- 下列哪些应属于高风险客户（） A: 客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易； B: 客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为； C: 客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为； D: 客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）； E: 在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户
- 为了对客户洗钱风险进行完整评定，针对特殊情况增加“例外情形”。直接认定为风险等级最高的客户包括（）。 A: 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单； B: 客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件； C: 发现客户存在犯罪、金融违规、金融诈骗等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的； D: 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的； E: 客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员。
- 客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的可评定为（）。 A: 高风险客户 B: 中风险客户 C: 低风险客户 D: 无风险客户