为了对客户洗钱风险进行完整评定，针对特殊情况增加“例外情形”。直接认定为风险等级最高的客户包括（）。
A: 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单；
B: 客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件；
C: 发现客户存在犯罪、金融违规、金融诈骗等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的；
D: 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的；
E: 客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员。
A: 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单；
B: 客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件；
C: 发现客户存在犯罪、金融违规、金融诈骗等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的；
D: 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的；
E: 客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员。
举一反三
- 洗钱高风险客户是指洗钱风险评估结果为高风险的客户。具有下列情形之一的客户，其风险等级直接确定为高风险（） A: A-客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为 B: B-客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单的 C: C-客户为外国政要及其特定关系人 D: D-客户拒绝本行依法开展客户尽职调查工作的
- 高风险等级客户的标准是：（）。 A: 被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户 B: 因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户 C: 利用虚假证件办理业务的客户 D: 已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户 E: 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
- 各级机构在出现以下情形时，应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别（） A: 客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动 B: 客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，被各级司法、行政机关依法要求建设银行协助调查 C: 客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，在媒体出现负面报道 D: 客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化
- 客户存在参与洗钱或者被其他洗钱分子利用的可能性。客户特性、业务、行业、地域等方面特征相对便于从事洗钱活动，或交易特征与已知洗钱行为近似，需要采取较为严格的洗钱风险控制措施。该类客户属于（） A: 低风险 B: 较低风险 C: 中风险 D: 较高风险
- 客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（） A: 进行风险提示 B: 让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》 C: 让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》 D: 以上均正确