柜面尽职调查过程中如发现存在可疑开户情形的，需区分非简易开户和简易开户办理开户手续。以下哪些是可疑开户情形( )。
A: 法定代表人(或单位负责人)对经营规模及业务背景不熟悉、开户意愿可疑
B: 企业名称由任意生僻字组成
C: 法定代表人年龄小于22 周岁或大于65 周岁
D: 不配合银行客户身份识别和开户审核
A: 法定代表人(或单位负责人)对经营规模及业务背景不熟悉、开户意愿可疑
B: 企业名称由任意生僻字组成
C: 法定代表人年龄小于22 周岁或大于65 周岁
D: 不配合银行客户身份识别和开户审核
举一反三
- 可疑交易分析维度包括（）。 A: 客户身份信息识别 B: 客户开户情形 C: 客户交易情形 D: 客户尽职调查反馈
- 企业存在异常开户情形的，应当采取、强化客户尽职调查等措施（） A: 暂停开户 B: 延长开户审查期限 C: 拒绝开户
- 坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括（）的真实性。 A: 开户文件 B: 印鉴 C: 开户申请人意愿 D: 开户办理人身份 E: 开户代理人意愿
- 下列选项中，属于邮储银行办理开户业务时开户程序的有（）。 A: A开户资料准备与初审 B: B开户调查 C: C开户审批 D: D办理开户手续
- 出现以下情形的，开户机构不得拒绝个人开户 A: 被列入跨行频繁开户信息名单的 B: 拒不配合客户身份识别的 C: 有组织同时或者分批开户的、或有可疑人员陪同开户的 D: 有明显理由怀疑客户开立账户存在账户买卖或者从事违法犯罪活动的