银行为客户办理外债项下跨境支付，在事后监督过程中，发现客户资金实际使用情况和相关规定不符的，银行应（）。
A: 要求客户予以解释
B: 将异常情况及时向所在地外汇局报告
C: 应通过合理方式将真实性证明资料留存备查
D: 以上均是
A: 要求客户予以解释
B: 将异常情况及时向所在地外汇局报告
C: 应通过合理方式将真实性证明资料留存备查
D: 以上均是
举一反三
- 银行为客户办理外债项下跨境支付业务，在事后监督过程中，发现客户资金实际使用情况和相关规定不符的，银行应（）。 A: 要求客户予以解释 B: 将异常情况及时向所在地外汇局报告 C: 应通过合理方式将真实性证明资料留存备查 D: 强化尽职审查措施，做好外债资金使用的后续跟踪，以防止资金违规使用
- 银行办理外汇业务中发现客户涉嫌虚构交易背景跨境融资套利或跨境转移资金的，应及时向（）报告。 A: 工作组及银行所在地外汇局 B: 工作组或银行所在地外汇局 C: 工作组及客户所在地外汇局 D: 工作组或客户所在地外汇局
- 关于报告制度说法错误的是：（）。 A: 银行办理外汇业务或后续监测中发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规行为、规避监管行为的，应及时向工作组或银行所在地外汇局口头报告 B: 银行办理外汇业务中发现客户涉嫌虚构交易背景跨境融资套利或跨境转移资金的，应主动停止办理相关外汇业务 C: 银行向工作组或银行所在地外汇局报告相关违规或异常情况的，可要求工作组或外汇局对其报告行为予以保密 D: 银行发现同业在办理外汇业务时，存在违反《银行外汇业务展业原则》行为的，应及时向工作组报告
- 银行办理外汇业务中发现客户涉嫌虚构交易背景跨境融资套利或跨境转移资金的，应及时向工作组或银行所在地外汇局报告，在未获得回复前可无需停办办理相关外汇业务。
- 以下关于直接投资业务说法正确的是：（）。 A: 境内直接投资背景不真实或存疑，存在以直接投资为渠道，设立用于其他目的的空壳企业嫌疑的应审慎办理 B: 银行办理对外直接投资外汇业务，应按外汇管理规定审核和留存业务资料。对外直接投资外汇业务申请材料应作为业务档案留存5年备查 C: 银行应事后跟踪境外直接投资企业资金使用情况，及时发现异常信息。对于异常客户，银行应保持警觉，从办理登记到资金对外支付，应全程对资金来源与应用进行全面审核，审慎办理 D: 在境内直接投资业务办理过程中，银行若发现影响面较大、规模较大的异常情况，或者难以把握的重大问题，银行可自行暂停为客户办理后续业务，并及时向自律机制小组报告