商户套现的欺诈特征不包括()
A: 商户规模较小，从业人员少，经营不规范
B: 基本为主动上门要求签约的商户
C: 单笔交易金额大或者日均交易额突然增大，且多数为大额、整数交易
D: 以餐饮类商户居多
A: 商户规模较小，从业人员少，经营不规范
B: 基本为主动上门要求签约的商户
C: 单笔交易金额大或者日均交易额突然增大，且多数为大额、整数交易
D: 以餐饮类商户居多
举一反三
- 商户套现的欺诈特征不包括（） A: 为降低套现成本，套现商户多为扣率较低、按笔或按月交纳刷卡手续费的商户 B: 要求用个人账户充当银行卡结算账户 C: 单笔交易金额大或者日均交易额突然增大，且多数为大额、整数交易 D: 以餐饮类商户居多
- “套现高风险商户”是指在一个完整的自然月中，套现交易同时达到以下条件的商户：（）。 A: 商户月套现交易金额超过10万元人民币（不含10万元人民币） B: 商户月套现交易笔数超过5笔（不含5笔） C: 商户月套现交易金额占其跨行交易金额的比率达到20%或以上 D: 商户月套现交易金额超过5万元人民币（不含5万元人民币）
- 以下商户套现防范措施不正确的是（） A: 对于商户突然出现大额、整数交易及其他疑似迹象时，应暂时扣留商户清算款项，立即要求调阅交易签购单，并对商户进行实地调查 B: 对于无法提供单据和销售凭证，或商户人员对交易细节（如出售商品类型、日均销售额等）含糊不清的，应尤为关注 C: 注意收集在各类媒体上刊登“代理办卡及消费”的中介名单，并输入灰名单商户信息库，防止其申请为特约商户 D: 禁止签约个体类商户
- 对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，确认为套现等欺诈情况的商户，收单机构应及时监控和调查处理。
- 是指特约商户在受理银行卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助银行卡欺诈交易的行为。包括恶意倒闭、套现、洗单、虚假申请、侧录、卡号测试、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号等欺诈形式（） A: 失窃卡欺诈 B: 商户欺诈 C: 账户盗用 D: 伪卡欺诈